移民,不仅是身份的转变,更是一场关于资产合规的考验。在EB-5投资移民、EB-1C高管移民,或是亲属担保类申请中,净资产证明成为移民官审查的核心环节。美国移民局(USCIS)对资产的要求不仅关注金额,更严查合法性、权属清晰与可追溯性。以下将详细介绍移民法律风险,并揭示合规之路上的误区与陷阱。

一、移民资产合规误区

误区一:现金为王?

案例警示:一位广东投资者因常年以现金收租,银行流水缺失,被移民局质疑资金来源合法性,最终申请被拒。

解析:移民局仅认可通过银行系统记录、完税证明的资金。现金交易因缺乏可追溯性,易被认定为来源不明。

审查重点

  • 稳定性:工资单、税单、劳动合同等证明持续收入;
  • 合法性:自由职业者需提供合同、发票及对应银行流水。

律所建议

  • 提前3年规划资金流水,确保收入与纳税记录匹配;
  • 大额存款需附赠来源证明(如房产出售合同、投资收益凭证)。

误区二:家族企业资产个人资产?

案例警示:某申请人以家族企业资产申请移民,但因未持有股权或管理职位,被移民局驳回。

解析:资产归属以法律文件为准:企业法人、股东名册中无申请人姓名,即便实际控制企业,移民局亦不认可其资产关联性。

解决方案

  • 股权变更:通过合法程序成为企业股东;
  • 职位证明:担任高管并留存薪资、社保记录。

律所建议

  • 移民前完成股权架构调整,避免临时变更引发税务审查;
  • 保留企业分红、职务薪资的完整纳税记录。

二、合规风险管理陷阱

陷阱一:出了问题你不担责任

误区:在合规与业务产生冲突时,领导可能表示“出了问题你也不用担责任”。

真相:合规人员需承担民事责任、行政罚款,甚至刑事责任。

陷阱二:合规是律师的事

误区:有人认为合规仅是律师的事情。

真相:合规需要法律、财务、产品和市场营销等多领域专家共同参与。

三、合规风险管理建议

1. 提前规划

在移民前,提前规划资金流水,确保收入与纳税记录匹配。

2. 了解法律法规

了解目标国家的法律法规,避免因误解政策而遭拒签。

3. 寻求专业帮助

在面临移民法律风险时,及时寻求专业律师或移民顾问的帮助。

4. 保持良好记录

在移民过程中,保持良好的个人记录,包括按时续签签证、遵守当地法规、避免参与非法活动等。

通过了解移民法律风险,避开误区与陷阱,您将更加顺利地踏上移民之路。