移民，不仅是身份的转变，更是一场关于资产合规的考验。在EB-5投资移民、EB-1C高管移民，或是亲属担保类申请中，净资产证明成为移民官审查的核心环节。美国移民局（USCIS）对资产的要求不仅关注金额，更严查合法性、权属清晰与可追溯性。以下将详细介绍移民法律风险，并揭示合规之路上的误区与陷阱。
一、移民资产合规误区
误区一：现金为王？
案例警示：一位广东投资者因常年以现金收租，银行流水缺失，被移民局质疑资金来源合法性，最终申请被拒。
解析：移民局仅认可通过银行系统记录、完税证明的资金。现金交易因缺乏可追溯性，易被认定为来源不明。
审查重点：
- 稳定性：工资单、税单、劳动合同等证明持续收入；
- 合法性：自由职业者需提供合同、发票及对应银行流水。
律所建议：
- 提前3年规划资金流水，确保收入与纳税记录匹配；
- 大额存款需附赠来源证明（如房产出售合同、投资收益凭证）。
误区二：家族企业资产个人资产？
案例警示：某申请人以家族企业资产申请移民，但因未持有股权或管理职位，被移民局驳回。
解析：资产归属以法律文件为准：企业法人、股东名册中无申请人姓名，即便实际控制企业，移民局亦不认可其资产关联性。
解决方案：
- 股权变更：通过合法程序成为企业股东；
- 职位证明：担任高管并留存薪资、社保记录。
律所建议：
- 移民前完成股权架构调整，避免临时变更引发税务审查；
- 保留企业分红、职务薪资的完整纳税记录。
二、合规风险管理陷阱
陷阱一：出了问题你不担责任
误区：在合规与业务产生冲突时，领导可能表示“出了问题你也不用担责任”。
真相：合规人员需承担民事责任、行政罚款，甚至刑事责任。
陷阱二：合规是律师的事
误区：有人认为合规仅是律师的事情。
真相：合规需要法律、财务、产品和市场营销等多领域专家共同参与。
三、合规风险管理建议
1. 提前规划
在移民前，提前规划资金流水，确保收入与纳税记录匹配。
2. 了解法律法规
了解目标国家的法律法规，避免因误解政策而遭拒签。
3. 寻求专业帮助
在面临移民法律风险时，及时寻求专业律师或移民顾问的帮助。
4. 保持良好记录
在移民过程中，保持良好的个人记录，包括按时续签签证、遵守当地法规、避免参与非法活动等。
通过了解移民法律风险，避开误区与陷阱，您将更加顺利地踏上移民之路。