工程履约保证金银行资金证明格式模板与规范要求说明

一、工程履约保证金概述

工程履约保证金是工程项目中承包商向业主提供的一种担保形式，用于确保承包商能够按照合同约定履行工程义务。银行资金证明作为履约保证金的一种常见形式，具有法律效力和金融保障作用。

1.1 银行资金证明的定义

银行资金证明是指银行根据客户的申请，出具的证明其在银行账户中有一定金额存款或具有相应资金实力的书面文件。在工程领域，这种证明常用于投标、履约等环节。

1.2 适用场景

工程项目投标阶段
工程合同签订时的履约担保
工程进度款支付担保
工程质量保证金担保

二、银行资金证明的基本格式要求

2.1 标题部分

规范要求：

必须明确标注”资金证明”或”银行资金证明”字样
字体建议使用黑体或宋体加粗，字号不小于二号
位置居中，醒目

示例：

银行资金证明

2.2 编号部分

规范要求：

银行内部编号，便于查询和追溯
编号规则：银行代码+年份+序列号
必须清晰标注，不可省略

示例：

证明编号：ABC-2024-001234

2.3 收件人信息

规范要求：

明确标注证明接收单位
如为特定单位，应写明全称
如为通用证明，可写”致相关单位”

示例：

致：XX建设工程有限公司

2.4 正文内容

规范要求：

明确说明证明的目的
准确写明账户持有人信息
精确标注资金金额（大小写）
注明资金性质（存款、授信额度等）
注明资金证明的有效期
注明资金证明的开具日期

核心要素：

账户名称
�3. 账号
开户行
账户性质
证明金额
资金状态说明
有效期
特别声明条款

2.5 银行签章

规范要求：

银行公章（业务公章或结算专用章）
经办人签章
负责人签章
签发日期
银行联系方式

2.6 附加说明

规范要求：

资金证明的使用限制说明
真伪查询方式
其他需要特别说明的事项

三、标准格式模板

3.1 基础模板

银行资金证明

证明编号：[银行编号]

致：[收件单位全称]

根据[账户持有人]的申请，本行证明如下事实：

一、账户信息
账户名称：[账户持有人全称]
账号：[银行账号]
开户行：[开户银行全称]
账户性质：[基本户/一般户/专用户]

二、资金情况
截至[证明日期]，上述账户存款余额为人民币[金额大写]（¥[金额小写]）。
该资金目前处于[正常冻结/可用/冻结]状态。

三、证明用途
本证明仅用于[具体用途，如：XX工程项目履约保证金]，不得用于其他用途。

四、有效期
本证明自开具之日起[XX]日内有效。

五、特别声明
1. 本证明仅证明上述时点的资金情况，不作为资金所有权的最终证明。
2. 如需查询证明真伪，请致电本行[联系电话]。
3. 本证明涂改、伪造无效。

特此证明。

[银行名称]（公章）
经办人：[签章]
负责人：[签章]
日期：[年]年[月]月[日]日

地址：[银行地址]
电话：[银行联系电话]

3.2 详细示例模板

银行资金证明

证明编号：ICBC-2024-001234

致：XX市城市建设集团有限公司

根据张三（身份证号：110101198001011234）的申请，本行证明如下事实：

一、账户信息
账户名称：张三
账号：6222020200088888888
开户行：中国工商银行北京分行朝阳支行
账户性质：个人结算账户

二、资金情况
截至2024年11月15日，上述账户存款余额为人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00）。
该资金目前处于可用状态，可用于工程履约保证金。

三、证明用途
本证明仅用于XX市地铁17号线工程建设项目投标履约保证金，不得用于其他用途。

四、有效期
本证明自开具之日起30日内有效。

五、特别声明
1. 本证明仅证明上述时点的资金情况，不作为资金所有权的最终证明。
2. 如需查询证明真伪，请致电本行010-88886666。
3. 本证明涂改、伪造无效。
4. 本证明不可转让、不可质押。

特此证明。

中国工商银行股份有限公司北京分行朝阳支行（公章）
经办人：李四（签章）
负责人：王五（签章）
2024年11月15日

地址：北京市朝阳区建国路88号
电话：010-88886666

四、不同场景下的格式调整

4.1 企业账户模板

银行资金证明

证明编号：[编号]

致：[收件单位]

兹证明[企业全称]（统一社会信用代码：[代码]）在我行开立的基本存款账户（账号：[账号]）：
截至[日期]存款余额为人民币[大写金额]（¥[小写金额]）。
该资金可用于[具体用途]。

特此证明。

[银行名称]（公章）
日期：[日期]

4.2 多账户汇总模板

银行资金证明

证明编号：[编号]

致：[收件单位]

兹证明[企业全称]在我行开立的以下账户资金情况：

账户1：账号[账号1]，余额[金额1]
账户2：账号[账号2]，余额[金额2]
...
合计余额：人民币[大写金额]（¥[小写金额]）

特此证明。

[银行名称]（公章）
日期：[日期]

4.3 授信额度证明模板

银行授信额度证明

证明编号：[编号]

致：[收件单位]

兹证明[企业全称]在我行获得的综合授信额度为人民币[大写金额]（¥[小写金额]），
其中可用于工程履约保证金的专项额度为人民币[大写金额]（¥[小写金额]）。

特此证明。

[银行名称]（公章）
日期：[日期]

五、规范要求详解

5.1 金额书写规范

大写金额规范：

零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿、元、角、分、整
示例：¥5,000,000.00 → 人民币伍佰万元整
示例：¥1,234,567.89 → 人民币壹佰贰拾叁万肆仟伍佰陆拾柒元捌角玖分

小写金额规范：

使用阿拉伯数字
保留两位小数
前加人民币符号”¥”
示例：¥5,000,000.00

5.2 日期格式规范

使用中文大写数字或阿拉伯数字
推荐格式：YYYY年MM月DD日
示例：2024年11月15日

5.3 签章规范

公章必须清晰，覆盖银行名称
经办人、负责人签章需为手写签名或人名章
签章位置在右下角
所有签章必须齐全，缺一不可

5.4 纸张与打印规范

使用银行专用凭证纸（通常为A4大小）
打印清晰，无涂改
建议使用激光打印机
纸张质量不低于80g

5.5 真伪验证条款

必须包含：

银行查询电话
查询时间说明（工作日工作时间）
验证方式说明

示例：

本证明真伪查询：请致电010-88886666（工作日9:00-17:00）

六、常见错误与注意事项

6.1 常见格式错误

错误类型	具体表现	正确做法
金额书写错误	大小写不一致	必须严格核对，确保一致
日期错误	使用过期日期	使用开具当日日期
签章缺失	缺少负责人签章	必须双签章（经办+负责人）
账户信息错误	账号、户名不符	必须与银行系统记录完全一致
有效期模糊	未明确有效期	必须明确标注有效期天数

6.2 法律风险点

超期使用风险：
- 资金证明有效期通常为15-30天
- 超期使用可能导致证明无效
- 建议在证明到期前10天重新开具
资金挪用风险：
- 开具证明后，资金可能被冻结或挪用
- 建议在开具证明时同步办理资金冻结
- 或在证明中注明”资金已冻结”状态
虚假证明风险：
- 伪造银行资金证明属于违法行为
- 银行有权拒绝开具虚假证明
- 建议通过正规渠道办理

6.3 特殊情况处理

情况1：资金已被冻结

必须在证明中明确标注”已冻结”状态
注明冻结期限
注明冻结原因

情况2：多币种账户

分别列明各币种金额
注明汇率（如需）
建议统一折算为人民币

情况3：外币账户

必须注明币种
注明汇率
建议同时提供人民币等值证明

七、办理流程与时间要求

7.1 办理流程

1. 准备材料
   ↓
2. 填写申请表
   ↓
3. 银行审核
   ↓
4. 出具证明
   ↓
5. 领取/邮寄

7.2 所需材料清单

个人申请：

本人有效身份证件
银行卡/存折
申请表（银行提供）

企业申请：

营业执照副本
法人身份证
经办人身份证
授权委托书（如非法人办理）
公章、财务章
申请表（银行提供）

7.3 办理时间

普通办理：1-3个工作日
加急办理：当天（需符合条件）
建议提前3-5个工作日办理

八、最新政策与趋势

8.1 电子化趋势

越来越多银行提供电子资金证明
电子证明具有同等法律效力
通过银行APP或网银可在线申请
电子证明带有数字签名和验证码

8.2 真伪验证系统

银行建立在线验证平台
扫描二维码即可验证真伪
减少伪造风险

8.3 政策变化

部分地区推行”告知承诺制”
简化办理流程
加强事中事后监管

九、实用建议

9.1 提前规划

提前了解项目方要求
确认所需金额和有效期
预留充足办理时间

9.2 选择银行

优先选择项目方认可的银行
考虑银行服务效率
考虑网点便利性

9.3 资金安排

确保资金在开具证明期间可用
避免资金证明开具后立即转出
建议开具证明时同步办理资金冻结

9.4 存档管理

保留原件至少2份
扫描电子版存档
记录开具日期和有效期

十、总结

工程履约保证金银行资金证明是工程项目中的重要文件，其格式规范和内容准确性直接关系到证明的法律效力。办理时应特别注意：

格式完整：包含所有必要要素
信息准确：账户信息、金额、日期必须精确
签章齐全：公章、经办人章、负责人章缺一不可
有效期明确：必须标注明确的有效期限
真伪可查：提供有效的验证方式

通过遵循上述规范要求，可以确保资金证明的有效性，避免因格式或内容问题导致证明无效，从而保障工程项目的顺利进行。建议在办理前与项目方充分沟通，确认具体要求，做到有的放矢。